LCWDPA – a passzív befektetés alapja

Az amerikai tőzsde dinamikája

A piros és a kék vonal S index&P 500 (500 legnépszerűbb amerikai társaság) és Dow Jones (30 legnépszerűbb amerikai társaság), kék – Dow Jones vállalati kötvényindex, rózsaszín – 10 éves államkötvények. Mint láthatja, a részvények sokkal jövedelmezőbbek, mint a kötvények. Bármely 15 éves különbség S&A P 500 és a DJII ezen a diagramon pozitív, és bármely 30 éves ember hozama évente legalább 7,6%.
A passzív befektetők jól diverzifikált, stabil teljesítményű részvény- és kötvényportfóliót hoznak létre, és azokat a tőzsdei eszközöket használják, amelyek az évek során olyan diagramot készítenek, mint a fentiek. Nem próbálnak pénzt keresni rövid távú áringadozásokkal. A passzív befektetés célja a vagyon fokozatos növelése..

Stratégiák egy passzív befektető számára

Az egyszerű alapelv ellenére a passzív befektetésnek számos stratégiája létezik..

1. LCWDPA – a passzív befektetés alapja

LCWDPA – alacsony költségű, széles körben diverzifikált, passzív befektetés, azaz alacsony költségű, széles körben diverzifikált passzív befektetés.

Ez a stratégia:

• Készítsen portfóliót stabil iparágakból, különböző iparágakból, országokból, ágazatokból, valamint a piaci kapitalizációtól eltérően. Stabil társaságok azok, akik veszteség nélkül dolgoznak, évről évre fenntartják vagy növelik a nettó nyereség szintjét, nem vállalnak tartozást és rendszeresen fizetnek osztalékot.

• Ne eladja ezeket az eszközöket gyakorlatilag semmilyen piaci környezetben, függetlenül attól, hogy nehéznek tűnnek..

• Rendszeresen vásároljon eszközöket újabb pénzeszközök betétbe helyezésével brókerszámlára vagy osztalékok újrabefektetésével.

• Tartsa alacsonyan a költségeket. Kevesebb műveletet hajtson végre, és figyeljen a megbízásokra. Minden megtakarított fillér extra pénzt jelent a családjának..

A pénzbefektetésnek ez a megközelítése azonban továbbra sem teljesen passzív. Értékpapír-vásárlás előtt a befektetőnek önállóan elemeznie kell a társaságok nyilatkozatait, és ki kell választania azokat. A portfólió diverzifikálása, majd időszakos nyomon követése és felülvizsgálata. A passzív befektetés hagyományosabb módszerei az ETF és a befektetési alapok..

2. Befektetés az ETF-ekbe

ETF (Exchange Traded Fund) – tőzsdén kereskedett alap. ETF-et vásárolva egyszerre befektet egy ország vagy iparág összes vállalatának részvényeibe. Az ETF eszközstruktúrája követi az index felépítését és dinamikáját. Például az orosz részvények ETF-je tükrözi a moszkvai tőzsde dinamikáját. Ha az index 10% -kal nőtt, akkor az ETF 10% -kal nőtt. Az index egy információs termék. Kényelmes, mivel bemutatja az ország egész piacának helyzetét.

Vannak olyan ETF-ek is, amelyek megismételik az USA, Németország, Kína és más országok indexeinek dinamikáját. Milyen indexen alapszik az alapítvány és annak összetétele megtalálható az alap dokumentációjában.

Az ETF-ek a legegyszerűbb és legkézenfekvőbb módja az LWCDPA-ba történő befektetésnek. Végül is számos társaságot foglal magában, és így széles körben diverzifikált. Nem kell rutinfeladatokat végeznie: papírt vegyen fel, egyenleget készítsen, újra befektessen. Az alapítvány mindezt megteszi..

De az összes pénzt nem fektetheti be egyetlen ETF-be. Szintén diverzifikálni kell őket. Például vásároljon orosz társaságok ETF-részvényeit, az amerikai szektor informatikai társaságainak ETF-részvényeit és kínai vállalatok ETF-részvényeit. Tehát fedezi a különböző államok gazdaságait, és jól védi magát, ha az egyik index csökkenni fog. Az ETF azért is jó, mert alacsony belépési küszöbértékkel rendelkezik. Egy részvény nem haladja meg az 5000 rubelt.

Hátrányok inkább a jogi területen rejlenek. A részvények és kötvények vásárlásával ellentétben a befektető még részben sem válik a társaság tulajdonosává vagy adósságává. Több részvény is elérhető a moszkvai tőzsdén ETF-alapok közös márkanév alatt Phinex. Az alapokat Írországban regisztrálták az európai törvények szerint, angol társaságok kezelik, de Oroszországból származó bevándorlók állnak mögöttük..

A piac túllépése és a profit maximalizálása az ETF-ekkel együtt szintén kudarcot vall. Ez az eszköz tükrözi. Az ETF szintén nem fizet osztalékot.

3. Befektetések a befektetési alapokba

Szerkezetében a befektetési alap (befektetési alap) hasonló az ETF-hez. Mindkettő jó diverzifikációt biztosít, és nem kényszeríti a befektetőt, hogy alaposan belevegyék a piac árnyalatait. De vannak különbségek. A befektetési alap olyan társaság, amely kezeli az alap tőkét, amely befektetői pénzből áll. A cél ennek a tőkének a növelése és a nyereség felosztása az alap résztvevői között. A befektetési alapok jutaléka magasabb, mint az ETF-eknél. Évente átlagosan 3-4% a vezetés számára. Lehet vásárolni egy befektetési alapot a cég irodájában, vagy nem a weboldalán, de időbe telhet az eladás. Az ETF-ekkel szabadon kereskednek. Nyugodtan vásárolhat és eladhat őket bármilyen kereskedési napon..

Nem minden befektetési alap mutat meg indexdinamikát, mint például az ETF-ek. Egy eszközkészletet az alapkezelő társaságban dolgozó befektetési szakemberek állítanak össze. Stratégákat és kereskedési módszereket választanak. Például az Sberbank-Natural Resources befektetési alap olyan vállalatok részvényeibe fektet be, amelyek az olaj és a gáz kitermelésére és feldolgozására szakosodtak. A „VTB – Equity Fund” befektetési alap alapvetően alulértékelt részvényekbe fektet be, különös tekintettel a „blue chips” -re – a legnagyobb és legstabilabb orosz vállalkozások részvényeire. A befektetési jegy megvásárlásával valójában szakmai ellenőrzés alatt ad pénzt, és elfogadja az alap stratégiáját, megszabadítva magát az értékpapírok kiválasztásának és kezelésének feladatairól.

A befektetési alap kiválasztásához tanulmányozza annak statisztikáit: jövedelmezőség, eszközök és jutalékok. Ne korlátozódjon az elmúlt év jövedelmezőségi értékelésére. Ellenőrizze, ki a befektetési alap kezelője, olvassa el az erről szóló cikkeket. Bízz rá pénzre?

Kinek alkalmas a passzív befektetés?

Összegezve az írott, megjegyezzük, mit Ez a befektetési módszer olyan emberek számára lesz kényelmes, akik:

• Nem akar pazarolni időt az értékpapírok gyűjtésére és elemzésére. Tanulási elmélet.
• Érzelmileg ellenálló. Még a súlyos piaci visszaesés alatt is maguk ellenőrzik magukat.
• Ne kísérelje meg követni a forró pénzügyi és befektetési tendenciákat.
• Nem akarjuk felülmúlni a piacot, és készen állunk a befektetés átlagos megtérülésére.

A passzív befektetést hosszú távú stratégiával a legtöbb „hétköznapi” ember választja. Azok, akik 100% -ban merülnek a piacról, aktívak. De fontolhatja meg a kombinált lehetőséget – a tőke felosztása a két stratégia között, a jó diverzifikáció fenntartása mellett.

Az aktív befektetés a társaságok mély elemzését igényli, hogy tisztában legyenek a piacot befolyásoló összes eseményvel. Nagyon fontos a tapasztalat, amely néha intuitív módon megmondja, hol kell fordulni, és hol kell nyomást gyakorolni a gázra.

Hasonló cikkek

• Befektetési hibák – 17 általános hiba és 5 lépés azok megoldásához

  A CFA Intézet (Chartered Financial Analyst) – a pénzügyi szakemberek tanúsításával foglalkozó nemzetközi szervezet – közzétette a közös befektetési hibákat…

• Az orosz piacon a legnépszerűbb befektetési stratégiák

  Vladimir Maslennikov, a QBF Investment Group alelnöke beszélt nekünk az orosz valóságban alkalmazott népszerû befektetési stratégiákról, és adott…

• Hogyan válasszuk ki a részvényeket a helyes befektetéshez?

  Az a személy, aki elkezdi befektetni, egy útkereszteződésen van. Számos lehetőség közül választania kell a megfelelő készletet. Különösen, amikor erről van szó…