Hol vagyok most?

Befektetési stratégia kidolgozása

A befektetési stratégia kidolgozása személyes útiterv pénzügyi célokra. Enélkül a pénzbefektetést összehasonlíthatjuk egy ismeretlen városban való utazással, navigátor nélkül. Lehet, hogy eléri az úticélját, de nehéz lesz.

Kellemetlen, ha elért egy bizonyos korot, hogy a pénzügyi helyzet alacsonyabb, mint amire számítottál. Ez történik az emberekkel, akiknek nincs stratégia. A következő 9 kérdésre adott válaszok segítenek megérteni, hogyan lehet összeállítani egy befektetési tervet, hogy a pénzügyi és személyes célok valóra váljanak.

1. Hol vagyok most?

A stratégia kialakításának első lépése a pénzügyi élet megszervezése. A jó útra helyezése érdekében készítsen világos képet, amely figyelembe veszi:

• jövedelem;
• költségek;
• megtakarítás;
• nettó eredmény (tartott eszközök – források).
Kövesse nyomon ezeket az elemeket, amikor a pénzügyi célok felé halad. Bizonyos helyzetekben a költségek csökkentésére kell összpontosítania, másodszor a megtakarításokra, harmadszor a nettó profit növelésére.

2. Hol akarok lenni?

Miután megtudta, hol tartózkodik, logikus folytatni a kérdést, hova kell mennie. Kérdezd meg magadtól, milyen pénzügyi céljaid vannak? Lehetnek rövid távú, középtávú és hosszú távú. Szeretne házat vásárolni? Töltsön el egy nyaralást a Karib-térségben? Keress 10 milliót? Sorold fel mindazt, amit pénzt befektetni szeretne kapni. Minél világosabb a cél, annál magabiztosabb lesz a beruházások kezelésében..

3. Mi a számomra a legfontosabb pénzügyi célok??

Nagyon sok cél elérése és elérése elméletileg csodálatos, de a gyakorlatban prioritásként kell kezelni, hogy ne félbeszakadjon. Tudja meg, melyik feladat fontosabb. A legkívánatosabbnak az előtérben kell lennie, az időkerettől függetlenül. Például, ha fontos, hogy feltétele legyen a kényelmes öregségnek, mentse meg még ma.

4. Milyen ROI-nak kell lennie a céljaim eléréséhez??

Az ütemterv elkészítésének következő lépése a siker előrejelzése. A ROI (Investment of Return) a befektetés megtérülése. A mutató azt mutatja, hogy mekkora pénzt kapsz minden egyes befektetett rubeltől vagy dollártól. Az összes tényezőt nem lehet figyelembe venni, de fontos nagyjából megérteni, milyen jövedelemre van szükség a feladat eléréséhez.

Könnyen megtudhatja egy online számológép, amely figyelembe veszi az infláció és a rendszeres kiegészítő befektetések hatásait..

5. Mi történik velem, ha az eszközök 20% -kal esnek?

Tehát, tudja, milyen gyorsan kell mozognia, de ez a sebesség nem lesz állandó. Ezért pszichológiailag fel kell készülnie a nehézségekre.

A kockázati tolerancia azt jelzi, mennyire hajlandó elviselni az eszközök emelkedéseit. Légy őszinte magadhoz. 10-20-30% -os ingadozások esetén még a legszellemesebb befektetési terv sem lesz hasznos, ha nem tudsz ellenállni nekik. Tegyen fel kérdést – fogok-e eltérni a stratégiától, ha a piacok 20% -kal növekednek, és portfólióm csak 10% -kal növekszik?

6. Milyen eszközallokáció lehetővé teszi számomra a célok felé való elmozdulást és a békés alvást?

A disztribúció vagy a diverzifikáció az egyik legfontosabb sikertényező a befektető számára. A piaci feltételeknek való reagálás és a portfólió időben történő kiigazításának képessége pénzügyi szempontból függetlenné teszi az embereket. A befektetési stratégia kidolgozása az eszközallokáció olyan lehetőségének a megkeresését célozza, amely nem válik gazdagá az egyik napról a másikra, hanem szisztematikusan, de biztosan a célhoz vezet.

Arra törekszik, hogy olyan portfóliót készítsen és tartson fenn, amely megfelel a személyes kockázati toleranciának, miközben maximalizálja a profitot. Az egyes célok külön megközelítést igényelnek, mivel azok különböznek egymástól, azok mennyiségét és összetettségét illetően..

7. Hogyan lehet megérteni, hogy a terv kudarcot vallott??

A befektetési stratégia kidolgozása megköveteli a kudarc pontjának megértését. Ez segít olyan terv kiválasztásában, amely minimalizálja a kudarc valószínűségét..

Például a kudarc jele az Ön számára a tőke egy bizonyos szint alá esése. Ebben az esetben a portfólióeszközöket ossza meg a legkevesebb volatilitás irányába. Vagyis kevesebb magas kockázatú részvény és stabilabb kötvény.

Egy másik példa. Az a hiba, hogy nincs elegendő pénze a biztosított nyugdíjhoz 30 év után. Ezután időben megnézheti, milyen befektetési megtérülésre van szükség. És ha ez kevesebb, növelje a részvények részesedését a portfólióban.

8. Hogyan lehet nyomon követni az előrehaladást??

Kidolgozott egy ütemtervet befektetési stratégiájához. Ismeri a céljait, hogyan érheti el őket, és hogyan tudja megérteni, hogy a dolgok rosszul mennek. De hogyan lehet nyomon követni az előrehaladást a térképen? A szükséges változtatások elvégzése érdekében fontos a helyzet időszakos ellenőrzése..

Ellenőrizze, mi történt a jelentési időszak alatt, milyen lehetőségek merültek fel a portfólió javításához, és mit kell elhagyni. Még ha a tervnek sem kell kiigazításokat végeznie, örömmel tudjuk, hogy minden jól megy, és közelebb kerülünk a célhoz. Motiválja és erőt ad még nagyobb eredményekhez..

9. Meg kell csinálni egyedül?

Nehéz teljes felelősséget vállalni a befektetési stratégia kidolgozásáért és figyelemmel kíséréséért. Először is, sok működő információ van. Másodszor, a pénzügyi környezet helyzete rendkívül dinamikus és ingatag. Nagyszerű, ha sikerül kiigazítania a stratégiát, és külső segítség nélkül irányíthatja a helyzetet. Ha azonban úgy érzi, hogy jobban teljesít a támogatással, fontolja meg professzionális pénzügyi tanácsadó felvételét..

Hasonló bejegyzések:

1. Apple állomány és műszaki elemzés
2. Élelmiszeripar

Hasonló cikkek

• Miért vásároljon készleteket most – Bizonyított tények

  A készletek megfizethető befektetési eszköz mindenki számára. Hosszú távon magasabb hozamot generálnak, mint a banki betétek, védik a pénzt az inflációtól…

• Hogyan dolgozzunk ki személyes befektetési tervet – Útmutató

  Befektetési terv kidolgozása A működőképes beruházási terv létrehozása nemcsak a megtakarítási számla nyitását és néhány véletlenszerű részvény vásárlását jelenti….

• Eszköz allokáció

  Hosszú távú befektetési stratégiák. Ha Ön olyan befektető, aki a rövid távú nyereség helyett a hosszú távú eredményekre koncentrál,…