Eszköz allokáció

Hosszú távú befektetési stratégiák.

Ha Ön olyan befektető, aki a rövid távú nyereség helyett a hosszú távú eredményekre kíván összpontosítani, akkor tudnia kell, hogyan kell használni az eszközöket, például eszközallokációt és a befektetési portfólió kiegyensúlyozását..

Ez a két koncepció kritikus fontosságú a jövőbeli pénzügyi siker szilárd alapjának megteremtéséhez. Ezek képezik a hosszú távú befektetési stratégia alapját..

1. Eszköz allokáció

Az eszközallokáció minden befektetési opcióra vonatkozik. Részvényekkel, kötvényekkel, ingatlanokkal, ásványi anyagokkal, nemesfémekkel és még sok másnal történő munka során alkalmazzák. Az elosztás segíti a befektetési kockázat kiegyensúlyozását a lehetséges nyereményekkel.

Képzett és gondolkodó befektetők tudják, hogy az eszközallokáció sokkal fontosabb, mint a megfelelő befektetési lehetőségek kiválasztása. Végül, még akkor is, ha a vásárláskor jó meggondolást tapasztal a társaságnál, és készlete megduplázódik, nem lesz nagy öröm, ha ők is gyorsan összeomlanak.

Miért fontos, hogy hosszú távú befektetések során a dollár helyett a kamatra koncentráljunk? A rendelkezésére álló pénzkínálat értéke minden nap változik, de a százalék mindig stabil. Mindig 100% pénzed van. Se több se kevesebb. Ezért ahelyett, hogy megpróbálta eldönteni, hogy mennyi pénzt kell befektetnie egy adott eszközbe, meg kell határoznia a pénzének százalékos arányát, amelyet hajlandó befektetni.

Például, ha pénzének 20% -át egy adott eszközosztályba fekteti be, akkor pontosan tudja, mit kell vásárolnia vagy eladnia, amikor eljön az ideje a disztribúciónak. Tegyük fel, hogy ezen eszközosztály részesedése a tőkéjében 25% -ra nőtt, vagy 15% -ra csökkent. Pontosan látja a tőke általános eloszlását, és beállíthatja.

Az a mód, ahogyan elosztja a pénzt az alaposztályok vagy az egyes eszközök között, teljesen egyéni kérdés..

A portfóliót a jelenlegi pénzügyi helyzet, tervek, célok és személyes preferenciák alapján tervezzük. Vegyünk két embert ugyanabban a befektetésben. Az egyik olyan személy, aki 30 éves korában szeretne „nyugdíjba vonulni”, és a portfóliójában szereplő pénzt másképp osztja el, mint aki még két évig fizet az egyetemi oktatásért vagy öt évre házat vásárol. Ennek oka az, hogy különböző célokkal és befektetési időkerettel rendelkeznek..

Ez az oka annak, hogy a pénzügyi tervezők mélyen feltárják ügyfeleik céljait és lehetőségeit, mielőtt kényelmes, hatékony és biztonságos eszközallokációs modellt kínálnak számukra. Az eszközallokáció nagyon fontos szempont a hosszú távú befektetési stratégiában, és elvben a befektetés mint ilyen.

2. Kiegyensúlyozás

Minden alkalommal, amikor egy bizonyos eszközkategória hirtelen csökken, a befektetők és a média gyakran szem elől tévesztenek és nem beszélnek más eszközosztályok növekedéséről. A kiegyensúlyozás olyan eszköz, amelyet pontosan használnak ilyen helyzetekben..

A kiegyensúlyozás azért fontos, mert ha nem kezd el végrehajtani, a portfóliója ennek eredményeként túl sok eszközből és túl kevés eszközből állhat. Ez veszélyes, mert egyes befektetési területek nagymértékben kudarcot vallhatnak. Jó példa erre a technológiai ipar visszaesése a tőzsdén 2000-ben. Vagy az ingatlanpiac 2007-es összeomlása. A portfólió diverzifikációjával elkerüli az ilyen helyzetek súlyos károit..

Természetesen a világon nincs olyan hosszú távú befektetési stratégia, amely teljes mértékben kiküszöböli a befektetési kockázatokat, de ez a technika segít csökkenteni a veszteségek valószínűségét kedvezőtlen időszakokban..

Ha nem tudja, hogyan kell ezeket az eszközöket saját befektetéseihez felhasználni, vegye fel a kapcsolatot a befektetési tervezővel vagy képzett pénzügyi tanácsadójával.

Ne feledje, hogy a befektetési stratégiák, mint például a diverzifikáció vagy az eszközök kiegyenlítése és elosztása, nem biztosítják és nem garantálják a befektetések nagyobb hatékonyságát, és nem is kiküszöbölik a befektetési veszteségek kockázatát. Nincs garancia arra, hogy az ezt vagy bármely más stratégiát használó portfólió felülmúlja a más szabályok által megtervezett portfóliót. A befektetést mindig megtéríti a pénz-kockázat, ezért a megszerzése előtt mindig részletesen tanulmányozza és értékelje az eszközöket.

Hasonló cikkek

• Hogyan különbözik egy részvény a kötvénytől és milyen eszközöket kell befektetni?

  Mielőtt belemerülne a befektetések világába, alaposan meg kell tanulmányozni ennek a világnak az alapjait és alapelveit. Mielőtt tudná, hogyan kell pénzt befektetni…

• Megvásárolható drága készletek – Top 10 eszköz

  Egyes befektetők az olcsóbb részvényeket részesítik előnyben, mások inkább a drága ajánlatokat részesítik előnyben, sőt, az egyes eszközök értékének nincs…

• Hol vagyok most?

  Befektetési stratégia kidolgozása A befektetési stratégia kidolgozása személyes útiterv pénzügyi célokra. Enélkül pénzbe lehet befektetni…