Hogyan lehet diverzifikálni a portfóliót

A diverzifikáció a befektetésekkel való munka kötelező része mind a kezdők, mind a tapasztalt befektetők számára. Biztonságot nyújt, csökkenti a kockázatokat és csökkenti a piaci ingadozásoktól való függőséget..

Megmondjuk, hogyan kell diverzifikálni a portfóliót, honnan kell kezdeni, melyik modellt kell használni, és mire kell figyelni, hogy csökkenjenek a kockázatok és növekedjen a profit.

Miért szükséges az eszközök diverzifikálása?

A „diverzifikáció” kifejezés az angol sokszínűségből származik, ami „sokféleséget” jelent. Ezért a fő elv – a befektetési portfóliót „széles” -re kell állítani, vagyis több részvényt és kötvényt kell vásárolni, és nem szabad csak egy eszközbe vagy a gazdasági ágazatba fektetni..

Miért hasznos a diverzifikáció? Képzeljünk el három forgatókönyvet:

• 150 000 rubel portfóliója van, amely teljes egészében olajipari társaságok részvényeiből áll. A negatív tényezők hatására az egész iparág értéke 20% -kal esik. Az Ön portfóliója is értékcsökkenő – 150 ezerről 120-ra. Ez egy komoly csapás..

• A portfólió 50 ezer – kötvényből és 100 000 – olaj részvényből áll. Itt, ha 20% -kal esik, kevesebbet fog veszíteni – csak 20, nem pedig 30 ezer.

• A portfólió összetétele: 50 ezer – kötvények, 25 – olajipari társaságok, 25 – orvosi, 25 – vaskohászat, 25 – fogyasztási cikkek. Ebben az esetben az olajpiac hasonló, 20% -os csökkenésével a veszteségek mindössze 5000 rubelt fognak elérni.

Ezenkívül az egyik eszköz árcsökkenését ellensúlyozza egy vagy több másik eszköz emelkedése. Ez nem csak megakadályozza a portfólió értékvesztését, hanem biztosítja annak növekedését is.

Így minél változatosabb az eszköz, annál nyugodtabb a befektető néhány részének árcsökkenése.. Természetesen a globális gazdaság összeomlása történhet, de ez ritkán fordul elő. Időnként súlyos problémák merülnek fel az egyes ágazatokban, iránymutatásokban vagy vállalatokban. Amikor ez megtörténik, a diverzifikált portfólióval rendelkező befektető hidegvérű. Nem veszít sok pénzt, mert más beruházások megtérítik a recessziót.

Eszköz-allokációs stratégia

Az idő múlásával minden befektető kifejleszti saját megközelítését arra vonatkozóan, hogy egy adott típusú eszköz hány eszközét akarja szerezni portfóliójában. Ezek a dolgok a gyakorlat, a személyes kockázati étvágy és a befektetési temperamentum megértése révén alakulnak ki. Ezért rossz valaki (még egy nagyon sikeres befektető) stratégiájának másolása. Fontos az alapmodelldel kezdeni, majd tapasztalatok szerzése után alkalmazkodni magadhoz.

Általános elvek

A jó diverzifikáció magában foglalja a sokféleséget minden szinten:

• Valuta. Deviza pénzösszeggel kell rendelkeznie. A legjobb az egészben – a tartalékban, mert általában stabilabb, mint a nemzeti (font sterling, amerikai dollár, euró, svájci frank, kínai jüan, japán jen). Válassza ki azt, amelyet a leggyakrabban kezel, és helyezze oda a tőke kisebb részét. Például 30%. Tehát nem kell gyakran átutalnia a pénzt, és árfolyamon kell veszítenie.

• Az eszközök típusai. A portfóliónak tartalmaznia kell mind a magas (részvények), mind az alacsony (kötvény) kockázatú eszközöket. Az előbbiek hosszú távon jövedelmezőbbek és növekedést biztosítanak. Ez utóbbi kevés profitot nyújt, de védi a súlyos lehívásokat..

• Industries. Előfordul, hogy a gazdaság egyes területein az összes készlet hanyatlani kezd, míg máshol a helyzet továbbra is fennáll, vagy a dolgok felfelé mennek. Ezért válassza ki a különféle iparágakból származó eszközöket.

• Cégek. Kiderülhet, hogy az iparág általános pozitív tendenciájával egy adott társaság részvényei értéküket veszítik. A diverzifikált portfólióban ezt a csökkenést ellensúlyozza más vállalatok sikere..

Összefoglaló. A diverzifikált portfólió különféle típusú eszközöket tartalmaz, amelyek különböző iparágakhoz kapcsolódnak. Minél szélesebb a fajta, annál kisebb az esélye, hogy az egyik pozíció csökkenése jelentősen befolyásolja az egész portfóliót.

kötvények

Az ilyen típusú értékpapírokkal minden egyszerű. A kötvényeknek a portfólióban a befektető életkorával megegyező százalékos arányban kell lenniük:

• 25 év: 25% – kötvények, 75% – részvények.

• 40 év: 40% – kötvények, 60% – részvények.

A helyzet az, hogy a kötvények és a portfólió részvényei közötti arány a kockázati étvágy tükrözi. A készletek nagy nyereséget és nagy kockázatot jelentenek. A kötvények alacsony profitot és alacsony kockázatot jelentenek.

Minél idősebb az ember, annál fontosabb a megszerzett pénz megtartása, tehát az életkorral a kockázatot csökkenteni kell. Az ifjúságban van idő a hibák kijavítására és a tőke helyreállítására. Ezért nagyobb kockázatot vállalhat a jobb profit érdekében..

Ne feledje, hogy ez egy alapvető javaslat az értékpapírok arányáról. Ha már jól tolerálja a kockázatot, és készen áll egy kockázatosabb vagy stabilabb portfólió létrehozására – alkalmazkodjon magadhoz.

Készletek

Az elemzők szerint a jól diverzifikált portfóliók 10–14 értékpapírt tartalmaznak. Eltérhet ettől a számtól, ha magabiztos a tetteiben, de ne felejtse el:

• Ha a portfólió kevesebb, mint 10 értékpapírral rendelkezik, akkor túl kockázatos lesz.

• Ha a portfóliónak több mint 14 értékpapírja van, akkor a diverzifikáció nem jár további előnyökkel, és a jövedelmezőség veszteségbe kerül. Ezen felül nehezebb kezelni..

Mint már említettem, a diverzifikáció magában foglalja nemcsak a különböző társaságok részvényeinek megvásárlását, hanem a pénz több ágazatba történő befektetését is. Ha 14 értékpapírt vásárol, válasszon a gazdasági 7-8 területek közül. Próbáljon megbizonyosodni arról, hogy minden társaság megközelítőleg azonos összegű befektetéssel jár-e. Rossz megközelítés a pénz felének a Rosneftbe történő befektetése, a fennmaradó összeg 10–12 másik vállalat közötti megosztása.

A portfólió diverzifikálása: lépésről lépésre

A bemutatott tanácsok alapján elemezzük, hogyan lehet bölcsen diverzifikálni egy portfóliót 500 000 rubel tıkével:

1. Konvertálja a tőke egy részét pénznemre. Tegyük fel, hogy 150 000 rubel (30%) – dollárban. Betéten tárolhatók vagy külföldi eszközökbe fektethetők be (dollár portfóliót kell létrehozni és diverzifikálni a rubeltől külön).

2. Vásároljon kötvényeket. Ha 30 éves vagy, akkor annak 30–105 000 rubelt kell fizetnie.

3. A fennmaradó 245 000 rubelt részvényekbe fektetik be. Vedd fel 10–14 céget 6-8 iparágból, és fektessen be bennük. Az egyes eszközök részaránya a portfólióban 18 000-25 000 rubel.

Ez egy egyszerű módszer a portfólió diverzifikálására. A gyakorlatban a tőke lehet ingatlan, nemesfémek, befektetési alapok, ETF-ek, kockázati projektek. Ebben az esetben diverzifikációt kell folytatni, figyelembe véve az egyes eszközök lehetséges jövedelmezőségét és kockázatát.

Hasonló cikkek

• A megfelelő befektetések, amelyek biztosan működnek

  A hosszú távú jólét alapja a megfelelő befektetés és az illetékes pénzmegtakarítás. De mi a megfelelő befektetés? Helyes eszközök…

• Hogyan válasszuk ki a részvényeket a helyes befektetéshez?

  Az a személy, aki elkezdi befektetni, egy útkereszteződésen van. Számos lehetőség közül választania kell a megfelelő készletet. Különösen, amikor erről van szó…

• Mindent eladni

  Mit nem szabad tenni, ha piaci visszaesés történik: A tőzsde ingatag, és nehéz megjósolni jövőbeni magatartását. Még a legoptimistább befektető is…