A pénzügyi piramis – a lényeg, a jelek és a felelősség

A pénzügyi piramis szorosan kapcsolódik a megtévesztéshez. Az ilyen projektek lendületet kapnak, és sokkal változatosabbak, mint a 90-es években. Az emberek naivitása félreértésekhez vezet: nem mindenki ismeri fel időben a piramisot, és néha összekeverheti azt a hálózati marketinggel.

Mi a pénzügyi piramis??

A befektetési vagy pénzügyi piramis a jövedelemszerzés egyik módja azok számára, akik felmerülnek. A pénzügyi piramis lényege, hogy folyamatosan pénzt vonzzon az új résztvevők rovására. Az első befektetők jövedelmet kapnak a „friss” befektetők hozzájárulásáról. A pénzügyi piramis elve az, amikor az alsó sorok „táplálják” a felsőket.

A rendszert a szervezők nem mindig nyilvánosságra hozzák, és a jövedelem forrásai nem szerepelnek. Ehelyett jelentéktelen vagy akár fiktív forrásoknak hívják őket. Az adatok elrejtésének vagy cseréjének tényét csalásnak kell tekinteni.

A matematikusok és közgazdászok szerint a betétek újraelosztása a résztvevők között nem működhet örökké, így egy ilyen monetáris rendszer összeomlik. A résztvevők sokáig nem lesznek jövedelmezőek. Általában csak az első tagok többet kapnak, mint amennyit befektettek, az utolsó nem kap semmit. A kötelezettségek visszafizetése lehetetlen mindenkinek.

A pénzügyi piramisok története

Az első pénzügyi piramisok a 17.-18. Századra nyúlnak vissza. Sok ország gazdasági története sok ilyen példát ismert..

John17, francia vállalkozó és a királyi bíróság egyik kiemelkedő szereplője, 1717-ben 20 000 részvényt bocsátott ki 500 livár áron. Azt mondta, hogy a francia flotta aranyat talált a Mississippi-szigeten, ahol a helyiek az összes franciát gazdagsággal fogják adni. A törvény erőteljes reklámot indított, státusa inspirálta a befektetők iránti bizalmat.

Néhány hónappal később az állomány 5000 livre növekedett. A Luo társaság azonban hosszú ideig nem tudta mesterségesen megtartani az árat, és hat hónap után a buborék felrobbant. Ez a vállalkozás szinte tönkretette Franciaországot: a pénzügyi válság elindult, az áruk eltűntek a polcokról, és a betétesek elégedetlensége pánikmá vált..

Ugyanebben az időben, Angliában, Robert Harley megnyitotta a South Seas Company-t. Megígérte, hogy kizárólagos jogot biztosít a részvényeseknek a Dél-Amerika spanyol részével folytatott kereskedelemhez. A társaság egyetlen eszköze Anglia államadóssága volt.

Fontos személyek váltak befektetõkké, még Isaac Newton befektetett pénzt oda. Harley a nevüket a reklámozáshoz használta, új közreműködők vonzására. Ennek eredményeként a jogok nem voltak annyira teljesek, mint gondoltam, hogy találtam. A szervezet csődbe került.

A legnagyobb pénzügyi piramisok

A portugál piramis

Don Branco emigráns 1970-ben nyitotta meg bankját, és a betéteseknek havonta 10% -os hozamot tett a betétekre. A rendszer 14 évig működött, és Branko megkapta a „népi bankár” becenevet. Amikor a piramis összeomlott, a kötelezettségek bejelentése lehetetlenné vált, és a nőt 10 évre ítélték oda.

Lou Perlman részvényei

A Backstreet Boys zenei csoport alkotója egy ideig börtönben töltött pénzügyi csalások miatt. 1981-ben fiktív cégeket szervezett és részvényeket forgalomba hozott a tőzsdén, hamis jelentéseket tett közzé nyereségükről.

A rendszer 20 évig tartott, a készletek ára növekedett ebben az időben, ám Lu ezután 25 év börtönbüntetést és milliomos pénzbírságot kapott. A részvényesek a pénz egy részének behajtása után is 300 millió dollárt veszítettek el.

Saed Shah piramisa

Egy pakisztáni tanár, Saed Shah, 2005-ben kezdte elmondani szomszédainak, hogy titkos tőzsdei programja van. A shah 10 betétet talált, kamatot fizetett nekik, és még tucatot kapott.

Másfél évre 300 ezer embert gyűjtött össze, akik összesen 1 milliárd dollárt adtak. Eleinte Shah-t akarták a régió vezetőjévé tenni, de amikor a piramis összeomlott, csalásért ítélték el..

A 90-es évek pénzügyi piramisai. Oroszországban

mmm

Szergej Mavrodi megalapította a XX. Század legnagyobb piramisát, a résztvevők száma meghaladta a 15 milliót. AOOT „MMM” 1992 óta készpénzbetéteket fogadott el részvényeiért cserébe. Havi jövedelmet ígértek 200% -on. 1994-ben adókonfliktus miatt az árfolyam esett, a társaság csődbe ment. Az adósság összege 5 milliárd rubelt tett ki.

Szuverén

1992-ben a „Vlastilina” cég megjelent a moszkvai régióban. Alapította Valentina Solovyova, aki magas kamatozású betéteket vett fel, és alacsony áron autók és apartmanok eladásával foglalkozott..

Solovyova javaslatot tett a cég új alkalmazottjának. Azt kérte, hogy adjon neki 3 millió 900 ezer rubelt, és cserébe megígért egy Moskvich autót, amely akkor 8 millió rubelt tett ki. Valentina teljesítette a megállapodást, és az Úr dicsősége szétszóródott az országban. Még híres személyiségek is befektettek oda: Alla Pugacheva, Philip Kirkorov, Alexander Rosenbaum, Jurij Loza, Lolita és mások.

A fizetési zavarok 1994-ben kezdődtek, és Solovyova ítéletét 1999-ben ítélték be. A károk összege 537 milliárd névtelen rubelt és 2,5 millió dollárt tett ki..

Selenga orosz háza

1992-ben Volgogradban megjelent az „Orosz ház a Selenga” társaság, amely egy évben 70 fiókot nyitott az ország egész területén. A pénzt betétek kifizetéseként hozták vissza, és vonzotta a szupermarketek és utazási irodák hálózatának megnyitását.

1996-ban letartóztatták a piramis alkotóit – Szergej Gruzinot és Alexander Salomadint. Közel 3 trillió rubelt kapták a befektetők, harmadukot költöttek a társaság fenntartására, és 2,5 millió embert becsaptak.

A pénzügyi piramisok típusai és típusai

Rakott

Minden új résztvevő fizeti a belépési díjat, amelyet felosztanak azok között, akik meghívták, és egy magasabb szintű résztvevő között. Az újonnan jövevény másokat hív meg, és tőlük kapja bevételét..

Az összeomlás oka a résztvevők hiánya. Amikor a felhasználók száma növekszik, az utolsó résztvevők súlyos veszteségeket szenvednek. Az ilyen piramisokat általában kereskedelem vagy rendkívül jövedelmező befektetés fedezi..

Egyszintű vagy Ponzi rendszer

A programot Charles Ponti (Ponzi), az olasz emigráns elnevezése alapján nevezték el, aki az első pénzügyi piramisot készítette az Egyesült Államokban..

Az új tagokat nem vonzzák a régi tagok. Az első befektetők a szervezők személyes pénzéből kapnak jövedelmet, és úgy gondolják, hogy mindig így lesz. Elkezdenek megerősíteni a pénzügyi stratégiát, és ajánlják barátaiknak, hogy fektessenek be.

A pénzügyi piramis jelei

1. Az értékesítéshez nem kapcsolódó kifizetések

Ha azt mondják, hogy például 5% -ot fog kapni az Ön és a szomszédja által eladott minden samponból, akkor valószínűleg ez a hálózati marketing.

Ha senki sem mondja, hogy az eladott részvények, utalványok vagy áruk száma befolyásolja a kifizetéseket, akkor ez olyan csaló rendszernek tűnik, ahol a jövedelem az új befektetők hozzájárulásáról származik..

2. Könnyű és irreális jövedelmet ígérnek számodra.

A piramis reklámokban a jövedelmezőségi adatok magasabbak, mint a piaci átlag. Megemlítik a kockázatok hiányát, a gyors gazdagodást, amelyet konkrét pénzösszegnek hívnak. Például: „garantált + 100% -os jövedelmezőség minden héten speciális ismeretek és készségek nélkül”.

Ez a kamatfizetés nem ésszerű. Ez meghaladja bármely pénzügyi intézmény ajánlatát. Az orosz bankok évi 7-8% betéti kamatot adnak. Ezenkívül a törvény tiltja az értékpapír-piac jövedelmezőségének garantálását, és figyelmeztetni kell a befektetőt a pénzveszteség kockázatára..

3. Elegendő pénzt igényel tőled, de lehetetlen ellenőrizni az alapok mozgását

A piramisokban a nevezési díj általában nagy, de az emberek számára megfizethető. Ilyen módon elérheti a maximális befektetők számát, akik összeomlás esetén elfogadják az alapok elvesztését.

Ugyanakkor a pénz folyamatosan „utazik”: azt mondják nektek, hogy az alapok tranzakcióit egy országban biztosítják, a részvények vételét és eladását egy másik országban..

4. A vállalati vezetők csak a PR-ről gondolkodnak

Ha egy prezentáció során, egy weboldalon vagy füzetekben folyamatosan elmondják, milyen szerencsések vannak a részvényeseknek, ugyanakkor nem adnak pontos információkat (éves egyenlegek, pénzügyi kimutatások, vagyonlista), amelyeket független forrásokból lehet ellenőrizni, ez egy piramis.

Az ilyen rendszereket az agresszív médiahirdetés jellemzi (például Robert Harley South Seas Company-ját Dafoe és Swift írók támogatták pénzért).

5. Magyarázatlan kifejezések a szervezőkkel folytatott beszélgetésben

A pénzügyi piramisok szervezői folyamatosan használják az „intelligens szavakat”: kereskedelem, határidős, deviza, opciók. Az ilyen szókincsnek megijesztenie kell, de a gyakorlatban érdekes és vonzza az új befektetőket.

6. A szervezők névtelenek maradnak, és a társaságnak sok titka van

Ha a szervezetnek nincs irodája, a tevékenységek pontos meghatározása és az alapszabály, és ami a legfontosabb, az Oroszországi FCSM / FSFM vagy az Oroszországi Bank engedélyei, akkor a legjobb, ha nem.

Ezen túlmenően az ilyen társaságok általában nem rendelkeznek saját állóeszközökkel és egyéb tőkeeszközökkel. Azt mondhatják nektek, hogy a munka titkait nem fedik fel kifejezetten, mert ez bizalmas és stratégiai szempontból fontos információ..

7. A befektetési mechanizmusok átláthatatlanok, és a társaságnak nincs gazdasági tevékenységének jele

Például nagy ígérettel számoltak be, amikor magas hozamú tőzsdei instrumentumokba fektet be. Figyelembe veszi és megtudja, hogy a társaság nincs a tőzsdén, és nem kereskedik.

Felelősség a pénzügyi piramisért

A piramisokat sok országban illegálisnak tekintik, és az Egyesült Arab Emírségekben és Kínában általában halálbüntetést kaphat érte. Néhány állam nem kezdte el külön cikk bevezetését a büntetőjogban, ezért a pénzügyi piramisokat különböző bűncselekményeknek minősíti (például illegális vállalkozói tevékenység).

A piramisok csalással való összehasonlítása nem teljesen helyes

Ha egy vállalkozó hibát követett el egy hosszú távú projekt létrehozásakor, akkor a pénzügyi piramis egyszerűen kellemetlen következménnyé válik, amelyet a további hitelezés elkerül..

De még valaki másnak a szándékos birtoklása esetén sem mindig lehet megbüntetni a szervezőket – ha a bíróságok igazolják, hogy a pénz időközi kifizetésekre került, és azokat nem használták fel teljesen. Összességében az egyetlen pénz, amelyet a piramisok szervezői megfelelőek, az első befektetők betétei.

A trükk az, hogy az első betétek nem áldozatok, mivel visszavették pénzüket (az utolsó és valóban megtévesztett betétesek rovására). Ezért az ilyen bűncselekményeket nehéz meghatározni „csalásként”. Hazánkban az ilyen esetek 2010-ig „álszerte vállalkozások” kategóriába estek (173 cikk felszámolásáig)..

Felelősség Oroszországban

A pénzügyi piramis és az orosz jogszabályok összekapcsolódnak az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 172.2 cikkelyével. Szervezetéért hat évig vagy annál rövidebb ideig lehet börtönben. Ugyanakkor be kell bizonyítani, hogy nem volt törvényes befektetés vagy vállalkozói tevékenység, és az új résztvevők pénze a régi résztvevők jövedelmének kifizetésére irányult..

Lehet az áldozat a pénzügyi piramisból kártérítést kapnak?

Attól függ, hogy milyen piramisban lettél áldozata.. Kapcsolatba lépni a részvényesek és a betétesek jogainak védelmére szolgáló szövetségi állami állami alaphoz.

Ha a piramis az adatbázisukban található, akkor kompenzációt kap, amelynek maximális összege 35 000 rubelt (ez egy kamat nélküli visszatérített hozzájárulás és levonva a nyereséget). A második világháború veteránjai akár 250 000 rubelt is kereshetnek.

Hol lehet jelentést tenni a pénzügyi piramisról

Ha áldozat lett, csaló nevében igényt nyújtott be, és nem adott választ, írjon nyilatkozatot az Orosz Föderáció rendõrségéhez vagy ügyészségéhez. Ehhez gyűjtsön dokumentumokat, amelyek igazolják a pénzátutalásokat. Csatlakozzon más áldozatokhoz pereléshez.

Ha valamely szervezet gyanúsít téged, írjon az Oroszországi Központi Bankba keresztül online vétel.

Hol nézzük meg a pénzügyi piramisok listáját??

2014 óta a központi bank külön egysége, a gátlástalan nyílt piaci gyakorlatok elleni küzdelem főigazgatósága vesz részt a piramisokban. Elemzi az állampolgárok fellebbezései során megjelenő és a médiában megjelenő információkat, valamint segítséget nyújt a bűnüldöző szerveknek..

2018-ban a Központi Bank online robotot indított – Oroszország pénzügyi piramisait nyomon követi. Az eredményekkel kapcsolatos információkat a tény utáni hivatalos weboldalon teszik közzé, azaz amikor a piramis már nyitva van, és működése leáll.

A betétesek és a részvényesek jogainak védelmére szolgáló szövetségi alap weboldalán tanulmányozhatja „Iktató hivatal jogi személyek és egyéni vállalkozók, akiknek a betétesei kártérítést kapnak ”.

Hasonló cikkek

• Pénzügyi műveltség – alapelvek, példák, koncepció

  Mi a pénzügyi műveltség A pénzügyi műveltség olyan készségek és ismeretek, amelyek segítenek az embernek a jólét elérésében. Ez a menedzsment képessége…

• A gazdagság jelei, amelyek sikeresé teszik az embert.

  A bitcoin tulajdonjoga nem a pénzügyi függetlenséget garantálja, hanem a pénz megtakarításának és befektetésének ésszerű stratégiáit. Legalább ezt mondja Warren….

• A legkárosabb pénzügyi szokások a szakértők szerint

  A szokás második természet, és ha vastag árnyékot vet fel az életedre, és napi kellemetlenséget tölt fel, akkor ezt lehet és kell is…