Mik az ETF-ek és miért kell ezeket megvásárolni?

Az ETF egy tőzsdén forgalmazott alap, amelynek részvényeivel tőzsdén kereskednek. Ezeket a tőzsdén lévő egyéb értékpapírokhoz hasonlóan vásárolják vagy adják el..

Az ETF több társaság részvényeiből áll. Az ETF egy részvényének megvásárlásával egyidejűleg befektet egy ország vagy iparág összes társaságának értékpapírjaiba.

Az egyes alapok eszközstruktúrája garantáltan megismétli annak a részvényindexnek a struktúráját és dinamikáját, amelyhez kapcsolódik. például, Orosz társaságok ETF-részvényei (FXRL), megjeleníti a Moszkva Exchange (RTS) index dinamikáját, és Amerikai részvények ETF-jei (FXUS) megismétli az MSCI USA index dinamikáját.

Az ETF kamatlába kevésbé ingadozik, mint az egyes részvényeké, a széles körű diverzifikáció miatt – egyes vállalatok kosárban történő lehívását ellensúlyozza mások növekedése.

Mennyibe kerül az ETF

A moszkvai tőzsdén az ETF 500 és 5000 rubelt vásárolhat. Átlagos ár – 1500 – 3000 rubel.

Árpéldák:

• Orosz társaságok ETF-árfolyamrészei

• ETF ár az amerikai társaság részvényei

• Kínai vállalatok ETF-árrészletei

Az ETF ára a benne szereplő részvények (teljes alapméret) összege elosztva a kibocsátott értékpapírok számával. Amikor növekednek, az alap áremelkedik, amikor esnek, olcsóbb lesz..

ETF jövedelmezőség: Mennyit lehet keresni?

1. ETF amerikai vállalatok részvényeivel (FXUS)

• Ár 2014. január 1-jén = 1 109 ?
• Ár 2019. január 1-jén = 3 135 ?
• Ötéves hozam = 182,69%
• Ha 100 ezer rubelt fektetnének be, +182 690 rubelt keresnének

FXUS – lehetőség az amerikai gazdaságba történő befektetésre. Ez az ETF megismétli az MSCI USA indexet, amely az amerikai tőzsde mintegy 85% -át lefedi. Az alap 557 társasággal rendelkezik, amelyek közül a legnagyobb: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF kínai társaságok részvényeivel (FXCN)

• Ár 2014. január 1-jén = 1 042 ?
• Ár 2019. január 1-jén = 2 576 ?
• Ötéves hozam = 147,22%
• Ha 100 ezer rubelt fektetnének be, +147 220 rubelt keresnének

Ez az alap megismétli az MSCI China Index-et. 186 vállalatot foglal magában. A fő szereplők a távközlési, pénzügyi és információs szolgáltatások kínai óriásai: China Mobile, a Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japán tőzsdei ETF-ek (FXJP)

• Ár 2014. január 1-jén = 1 004 ?
• Ár 2019. január 1-jén = 2 300 ?
• Ötéves hozam = 129,08%
• Ha 100 ezer rubelt fektetnének be, +12,080 rubelt keresnének

Az FXJP több mint 300 legnagyobb és legstabilabb japán társaságot foglal magában. Főbb jellemzők: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF német társaságok részvényeivel (FXDE)

• Ár 2014. január 1-jén = 1 145 ?
• Ár 2019. január 1-jén = 1 988 ?
• Ötéves hozam = 73,62%
• Ha 100 ezer rubelt fektetnének be, akkor +73 620 rubelt keresnének

Az FXDE egy alap, amely befektetést kínál a német gazdaságba. 49 vállalat portfóliója, köztük a terület számos vezetőjével: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF orosz társaságok részvényeivel (FXRL)

• Ár 2017. január 1-jén = 1 933 ?
• Ár 2019. január 1-jén = 2 394 ?
• Két év nyereségessége = 23,85%
• Ha 100 ezer rubelt fektetnének be, +23 850 rubelt keresnének

Az FXRL egy tőzsdei alap, amely megismétli a moszkvai tőzsdeindex (RTS) dinamikáját. 40 vállalat értékpapírjaiból áll, köztük a Gazprom, a Lukoil, a Sberbank, a Norilsk Nickel, a Novatek, a Rosneft, a Tatneft, a Yandex, a Magnit és az X5 Retail Group..

Kell-e vásárolnom az ETF-eket és kire alkalmasak?

Az ETF-eket kezdő befektetők vásárolják, akik nem akarnak kockázatot vállalni. Ez az eszköz lehetővé teszi, hogy kevés pénzt fektessen be a nagyvállalatokba. Ha ugyanazon részvényeket közvetlenül vásárolja, akkor többet kell befektetnie.

Anatolij Mironov, a Hedge Fund KHRSV LTD jogi személyekre vonatkozó jogi tanácsadási vezetője kifejti: „Azáltal, hogy megvásárolja az ETF-eket a moszkvai tőzsdei indexen (FXRL), a befektető elosztja a befektetések összegét az orosz kibocsátók 40 részvénye között: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft és mások. Ugyanakkor ennek az ETF-nek az ára csak 2848 rubel (2019. október 1-jétől), és ha a befektető úgy dönt, hogy olyan befektetési portfóliót készít, amely megismétli az FXRL struktúráját, akkor sokkal több pénzt kell fizetnie ”.

Az ETF kezdő befektetők számára alkalmas, akik nem ismerik a vállalatok szubjektív történetét. De ne felejtsük el, hogy az ETF-k nem fognak bevételt generálni egy csökkenő piacon, mert lényegében megismétli magának a piacnak a dinamikáját.”- mondja Anatolij Mironov.

Amit jobb választani: részvények / kötvények vagy ETF-ek

A kötvényekhez és részvényekhez képest az ETF biztonságosabb befektetésnek tűnik. Az alap több tucat társaságot fedez, és ezért követi a piacot. És hosszú távon a piacok mindig növekednek.

Részvényekbe vagy kötvényekbe történő befektetéskor önnek kell kezelnie portfólióját: eszközöket kell vásárolnia és eladni, figyelemmel kell kísérnie azok arányát, ellenőriznie a kockázatokat. Nehezebb, de a potenciális profit magasabb lehet, mint az ETF.

Dióhéjban:

• Részvények és kötvények. Egy tapasztalt befektető számára, aki készen áll a vállalatok értékelésére és maga a portfólió kezelésére.

• ETF. Kezdő kezdőknek, akik meg akarják védeni a pénzt az inflációtól, vagy akár a piacon sem magasabb profitot akarnak elérni (évi 10–12%).

Melyik jobb választani: befektetési alap vagy ETF

A befektetési alapok és az alapok kollektív befektetési eszközök. Az egyes befektetők a kockázatvállalási hajlandóság, a befektetések nagysága és a befektetéskezelésben való részvétel mértéke alapján maguk döntenek arról, hogy melyik lehetőség jövedelmezőbb és kényelmesebb számára. Ezért válassza ki téged, és megmutatjuk, hogy különböznek egymástól.

A befektetési alap azok számára ajánlott, akik nem akarnak IMS-t vagy brókerszámlát nyitni, és akik még mindig nem tudnak befektetni külföldi értékpapírokba (köztisztviselők). Más esetekben az ETF jobb feltételeket teremt magánbefektető számára.

Az ETF-ek fizetnek osztalékot?

Az ETF tulajdonában lévő egyes részvények után osztalékot fizetnek. Minden alap megválasztja, hogy miként értékesíti őket: adja meg a részvényeseinek vagy újrabefekteti a mögöttes indexbe. Osztalék elosztásának elve az alapítvány politikájában jelzi. Ezek a feltételek ritkán változnak..

Az orosz ETF-ek különböző módon kezelik az osztalékokat, de alapvetően újrabefektetik, és nem adják át őket befektetőknek.

ETF adók

Oroszországban a rezidens személyek 13% -ot fizetnek a személyi jövedelemadóból származó jövedelem után. A személyi jövedelemadót nem az eladási árból kell figyelembe venni, hanem a jövedelemből, azaz az eladási ár és a vételár közötti különbségből, plusz a jutalékok összegéből. Az ETF-be történő befektetéseket ugyanúgy adóztatják, mint az egyéb értékpapírokat.

Az adót akkor veszik fel, amikor eladta az ETF-et, de ha több mint 3 éve rendelkezik értékpapírokkal, akkor nem kell adót fizetnie.

Az adóügynök bróker, vagyis levonásokat küld az adószolgálatnak. És a befektető a részvények eladása után egy olyan összeget kap számláján, amelytől a szükséges százalékos összeget már figyelembe vették.

Következtetés: Az ETF előnyei és hátrányai

• Az ETF alacsony bekerülési küszöbértékű és alacsony volatilitású eszköz. Ezzel egy szerény befektetéssel járó befektető a gazdaság több ágazatát lefedi. Az alap olyan társaságokkal rendelkezik, amelyekben az 1 részvény ára meghaladhatja a befektető teljes tőkéjét.

• A befektetési alapokhoz képest az ETF-ek jövedelmezőbbek és kényelmesebbek – gyorsan eladhatók vagy alacsonyabb jutalékokkal vásárolhatók..

• Az ETF nem hozhat profitot a piac fölött, mint például a részvények, mert megismétli a piaci dinamikát.

• Alapvetően az ETF nem fizet osztalékot, hanem újra befekteti azokat a mögöttes eszközbe. Ebben az értelemben a befektetőnek nincs további cash flow-ja.

Hasonló cikkek

• Miért vásároljon készleteket most – Bizonyított tények

  A készletek megfizethető befektetési eszköz mindenki számára. Hosszú távon magasabb hozamot generálnak, mint a banki betétek, védik a pénzt az inflációtól…

• Mit kell tudnia a befektetőnek a befektetés megkezdése előtt

  A tőzsde sok kérdést vet fel, és sok érthetetlen, főleg a kezdő befektetők számára. A legkedveltebbek eloszlatása…

• A befektetési alapokról szóló befektetési alapstratégiák

  A befektetési alapkezelők által az eszközök megválasztása során alkalmazott kritériumok nagyban különböznek a szakemberek tapasztalatától és preferenciáitól….