Mi az alternatív befektetés? – 9 való élet példája.

Az alternatív befektetések a nem hagyományos tőkebefektetések, amelyek túlmutatnak a hagyományos részvényeken, kötvényeken és befektetési alapokon. Az ilyen eszközöket általában haladó befektetők használják portfóliójuk diverzifikálására..

Az alternatív területekbe történő pénzbefektetés fő oka bizonyos eszközök birtoklása, amelyek a tőzsdei légkör hatására nem „ugrálnak” fel és le..

Mi az alternatív befektetés??

Neve ellenére ezek a befektetések egyáltalán nem egzotikusak és nem bonyolultak. A diverzifikáció érdekében hozzáadják azokat a befektetési portfóliókhoz, és értékelik, mert értékük nem korrelál a részvényekkel és a kötvényekkel. Megmutatjuk 9 alternatív befektetési lehetőséget, megmondjuk, hogyan működnek, és amelyek érdekelhetik a befektetőket.

Fedezeti alapok

A fedezeti alap olyan, mint a maximális befektetési alapok. A fedezeti alapok pénzt vesznek a befektetőktől és értékpapírokat vásárolnak, mint például a befektetési alapok, de a fedezeti alap sikerét inkább a kezelő képességei határozzák meg, mint az egész piacon történő munka.

Előnyök:

• Általában kevésbé szabályozottak és korlátozottak, mint a befektetési alapok.
• Általában szinte bármilyen befektetési eszközt megvásárolhatnak.
• Gyakran vezetők vezetnek, akiknek szupersztár státusza van az irányukban.
• Hagyományosan úgy tervezték, hogy kiküszöböljék a közös piacokkal való összefüggést.

hátrányok:

• A befektetők nem mindig tudják pontosan, hogy milyen eszközök vannak az alap birtokában.
• A befektetők gyakran korlátozottan férnek hozzá az alapokhoz..
• Elég drága lehet: a hagyományos fedezeti alapok árazási modellje 2% -os éves díjat + 20% -os nyereséget jelentett.

Kinek előnyös ez a lehetőség

A fedezeti alapokat olyan „összetett” befektetők számára tervezték, akik kifinomult befektetési stratégián dolgoznak. A legtöbb esetben a részvételhez akkreditált befektetőnek kell lennie, ami azt jelenti, hogy rendelkeznie kell minimális eszköz- és jövedelmi szinttel.

értékes fémek

Az olyan nemesfémek, mint az arany vagy az ezüst, nemcsak szép alapja a rangos ékszereknek és termékeknek. Lehetnek független befektetések is..

Előnyök:

• Széles körben tekintik az inflációs sokkok elleni biztosítás lehetőségének.
• Nem áll közvetlen kapcsolatban a részvény- és a kötvénypiacokkal.

hátrányok:

• Nincs lehetőség osztalékra vagy más módon nyereségszerzésre.
• A tőzsdéhez képest alacsony a hosszú távú hozam.
• Nagyon drága lehet, ha tárolni szeretné (plusz magas díjak).

Kinek előnyös ez a lehetőség

A nemesfémek azoknak a befektetőknek a legmegfelelőbbek, akik biztosítani akarják pozíciójukat más befektetésekben, különösen az erősen növekvő infláció idején..

futures

A határidős ügyletek olyan szerződések, amelyekben a vevők és az eladók megállapodnak abban, hogy a jövőben eszközt cserélnek egy meghatározott áron. A határidős ügyleteket gyakran használják más befektetések fedezésére (biztosítására), ha a befektető a jövőben árcsökkenést vár. Ezek felhasználhatók a jövőbeli áringadozások tükrözésére is..

Előnyök:

• Biztosítási eszközként szolgálhat más vagyonához.
• A hitel- és fedezeti követelmények azt jelentik, hogy beruházásának csak egy részét kell megszereznie.
• Nagyon likvid piac.

hátrányok:

• Spekulatív eszközök.
• Több pénzt veszíthet, mint amennyit eredetileg befektettek.

Kinek előnyös ez a lehetőség

A határidős befektetők használhatják azokat a befektetőket, akik más befektetéseket akarnak biztosítani, valamint azokat, akik spekulatív nyereséget várnak el.

Árucikkek

Az áruk olyan termékek, mint olaj, gáz, fa, szén, szója, búza stb. Számos alapanyagot és természeti erőforrást tartalmaznak. Ön függetlenül vásárolhat nyersanyagokat, vagy befektethet alapokba, amelyek velük működnek.

Előnyök:

• Nagyon jó hozam érhető el.
• Jó inflációs biztosítás.
• diverzifikált, összehasonlítva más eszközosztályokkal.

hátrányok:

• Az elemek nagyon illékonyak lehetnek..
• A kockázatok széles skáláját hordozzák, többek között a nyugtalanságokkal, az országon belüli helyzettel és a nemzetközi valutával.
• Az alapkezelő spekulatív határidős ügyleteket használhat.

Kinek előnyös ez a lehetőség

Azok a befektetők, akik diverzifikációt és alternatív befektetéseket keresnek a nem szokásos piacokon, jó jelöltek az árukba történő befektetésre..

A tulajdon

Az ingatlan föld és / vagy épületei. A befektetések szempontjából az ingatlan vagy közvetlenül, vagy különféle befektetési eszközök révén megvásárolható, például az ingatlanbefektetési alapok.

Előnyök:

• Az ingatlan bérleti jövedelem révén képes biztosítani a cash flow-t.
• Az ingatlan lehetővé teszi, hogy jól megbirkózzon az inflációs növekedés időszakaival..

hátrányok:

• Az egyes ingatlanok ára jelentősen csökkenhet.
• Az ingatlan általában nem likvidebb, mint más befektetési lehetőségek..

Kinek előnyös ez a lehetőség

Az ilyen eszközök jól alkalmazhatók azoknak a befektetőknek, akik hisznek az ingatlanpiacok hosszú távú „állapotában” és diverzifikálják portfóliójukat. És a befektetők, akik még nem rendelkeznek saját ingatlantulajdonnal, még inkább profitálhatnak a diverzifikációból..

Gyűjtő

A gyűjthető tárgyak ritka érmék, műalkotások, régiségek vagy alkohol..

Előnyök:

• Meg tudja felelni a személyes gyűjtési vágyaknak és törekvéseknek.
• A gyűjtésnek általában semmi köze nincs a részvény- és kötvénypiacokhoz, tehát ezekkel nem áll összefüggésben.

hátrányok:

• Az eszközvásárlás nagy jutalékot jelenthet.
• Egyes gyűjthető tárgyak, például az érmék értékét korlátozhatja fémük belső értéke.
• Likvid folyékony lehet.
• Lehet, hogy magasabb adókulcsokat alkalmaznak az eladásokra, mint bármely más profit opcióból származó bevételre.

Kinek előnyös ez a lehetőség

Az ilyen alternatív befektetések vonzzák a gyűjtőket, akik érzelmi értéket adnak a műalkotásoknak. De hagyományosan kiegészíthetik őket befektetési portfóliójukkal is. Néhány gyűjthető tárgynak valóban óriási ára van..

Közösségi finanszírozás

A közösségi finanszírozási platformok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy a fiatal induló vállalkozások egy részét a tulajdonosukkal rendelkezzék. Míg korábban a fiatal vállalatok csak a „brit befektetők” vagy a kockázatitőke-befektetők részesültek finanszírozásban, most bármilyen forrásból összegyűjthetnek pénzt.

Előnyök:

• A jövőben egy induló vállalkozás hatalmas haszonnal járhat. Különösen akkor, ha a vállalat IPO-ra megy.
• A közösségi finanszírozás révén minden befektető hozzáférhet fiatal vállalatokhoz.
• A legtöbb platformon különféle befektetési lehetőségek széles választéka található..

hátrányok:

• Az indítás nagyon kockázatos lehet – a befektető kockáztatja az összes befektetésének elvesztését.
• A működés első négy évében az összes induló vállalkozás körülbelül fele kudarcot vall.

Kinek előnyös ez a lehetőség

A közösségi finanszírozási platformokba történő alternatív befektetések jó választás azoknak a befektetőknek, akik új vállalkozásokhoz keresnek hozzáférést, amelyek olyan termékeket terveznek kidolgozni és elindítani, amelyek megfelelnek értéküknek és érdekeiknek..

Kockázati tőke

A kockázatitőke-társaságok (kockázatitőke-alapok) egy kissé fejlett változata a közösségi finanszírozási platformoknak. Az ilyen cégek vezetői pénzt gyűjtnek a befektetőktől és befektetik őket a tevékenység különböző szakaszaiban lévő vállalatokba.

Előnyök:

• A hivatásos vezetők hatékonyabbak, ha ígéretes fiatal vállalatokat találnak.
• Ezek olyan alternatív befektetések, amelyek magasabb hozamot nyújthatnak, mint más eszközosztályok..

hátrányok:

• Nehéz lehet elérni a legmagasabb szintű kockázatitőke-társaságokat, ahol magas a befektetői követelmények.
• Az induló vállalkozásokba történő befektetés természetéből adódóan kockázatos és ingatag.
• Az alapok általában olyan befektetőkkel működnek együtt, akik nagy személyes tőkével rendelkeznek.

Kinek előnyös ez a lehetőség

A kockázatitőke-alapok lehetőséget nyújtanak a tapasztalt befektetők számára, akik nemcsak a rendkívül jövedelmező, hanem a magas kockázatú tőkével is képesek megbirkózni.

Magántőke

A magán részvényekbe történő befektetés olyan társaságok részvényeinek vásárlását jelenti, amelyek nem vesznek részt nyilvános tőzsdén. Ez érdekes lehetőség lehet egy új cég fejlesztésében való részvételhez..

Előnyök:

• Magas hozamot kínálhat, különösen, ha a társaság végül nyilvános lesz az IPO során.
• A magánvállalatoknak nem kell nyilvánosságra hozniuk teljesítményüket.

hátrányok:

• Magas kockázatú befektetés.
• A siker évekig tartó beruházásokat igényelhet..

Kinek előnyös ez a lehetőség

A magántőke olyan befektetők számára megfelelő, akik potenciálisan magas hozamért cserébe további kockázatot vállalnak. Ez is megfelelő lehetőség azok számára, akik megengedhetik maguknak, hogy teljesítsék a hosszú távú befektetési kötelezettségeket..

Annak ellenére, hogy a pénzügyi kiadványok a részvényekre és a kötvényekre összpontosítanak, számos alternatív befektetési út van a világon. Legtöbbjük olyan kereskedelmi rendszereket kínál, amelyek nem korrelálnak a hagyományos piacokkal, és mindegyiknek számos előnye és hátránya van.

Hasonló cikkek

• A befektetések típusai – előnyeik és hátrányai a diverzifikációban

  Biztosan tudja, hogy a diverzifikáció biztonságosabbá teszi a befektetéseit, csökkenti a volatilitás negatív hatásait és növeli a profitot….

• A legfontosabb befektetési koncepciók, amelyeket tudnod kell

  Valószínűleg tucatnyi befektetési feltételt találtál az üzleti beszélgetésekben és a médiahírekben. Biztos hallott volna az eszközök diverzifikációjáról,…

• A beruházások újraelosztása – egy fontos szabály, amely működik

  A részvényindexek növekedése 2017 folyamán (a Dow Jones ipari átlag október közepére, majd azt követően 23 000 pontra emelkedett)…